주식 양도 소득세 - 한국주식, 미국주식 양도소득세 비교 2025

“주식 팔고 돈 벌었는데 세금은 얼마나 낼까?” 여러분도 이런 궁금증 가져보셨죠? 주식투자 수익을 지키려면, 단순한 매매 타이밍보다 **세금 체계에 대한 이해**가 중요합니다. 이 글에서는 투자자들이 꼭 알고 있어야 할 **주식 양도 소득세**를 미국 주식과 한국 주식으로 나누어 비교하고, 각각의 세금 기준과 신고 방식까지 상세히 안내드릴게요.

📌 한국 주식: 양도소득세의 현황과 변화

국내 상장주식은 일반적으로 양도소득세가 면제되어 왔지만, 2025년부터 금융투자소득세가 도입되며 과세 체계가 달라질 예정입니다. - 현재는 대주주 요건을 충족하는 경우에만 과세되며, 이는 동일 종목 보유액이 10억 원을 넘는 경우입니다. - 2025년 이후: 일반 투자자도 연간 이익이 일정 수준(예: 5,000만 원 초과)인 경우 과세 대상이 됩니다. 세율은 기본 20%, 일정 금액 초과 시 최대 25%까지 적용될 수 있으며, 지방세 포함 시 총 22~27.5% 수준입니다.

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🌎 미국 주식: 거래는 해외, 세금은 국내

미국 주식을 매도해 수익을 얻었다면, 그 수익은 **한국 국세청에 신고**해야 합니다. 미국 정부는 해당 수익에 과세하지 않으며, 양도차익 250만 원 초과 시부터 과세 대상이 되며 신고도 의무입니다. - 매년 5월 종합소득세 신고 기간에 신고 - 세율은 국내 주식과 동일하게 22%에서 27.5% 사이 - 원화 기준으로 환산된 실현 이익에 대해 과세됨 💡 참고: 환율 차익은 과세되지 않지만, 환차손도 세금 공제 대상이 아닙니다.

📊 한국 vs 미국 주식 양도세 비교표

구분	국내 주식	해외(미국) 주식
과세 시작	2025년 이후 (전면 확대 예정)	현재도 과세 중
공제 기준	연 5,000만 원	연 250만 원
신고 시기	아직 없음 (도입 예정)	매년 5월
세율	22~27.5%	22~27.5%

🧾 정리하며: 반드시 기억해야 할 핵심

• ✔️ 한국 주식은 현재 대부분 면세이나, 2025년부터 금융투자소득세가 본격 시행됩니다.
• ✔️ 해외 주식은 이미 양도차익에 대한 세금이 적용되고 있으며, 반드시 신고해야 합니다.
• ✔️ 두 시장 모두 손익 통산은 각각 별도로 적용되며, 공제금액과 신고 기준이 다릅니다.
• ✔️ 거래 내역은 반드시 보관하고, 환율 기준과 세금 계산 방식도 확인하세요.

💬 요약 TIP: 투자 수익은 '실현'되었을 때가 아니라, '세후 수익'이 계좌에 남을 때 비로소 의미가 있습니다. 양도소득세 구조를 이해하고 철저히 대비하세요!

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